Принимать в пользу МгМн деньги МТС станент нельзя

Мало заключить с банками договор, нужно еще будет стать на учет в органах финмониторинга...

Утверждены
Постановлением Правительства
Российской Федерации
от 3 ноября 2007 г. N 743

ИЗМЕНЕНИЯ,
КОТОРЫЕ ВНОСЯТСЯ В АКТЫ ПРАВИТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПО ВОПРОСАМ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

1. Пункт 2 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 17 апреля 2002 г. N 245 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 16, ст. 1572; 2003, N 4, ст. 327; 2004, N 44, ст. 4351), изложить в следующей редакции:
"2. Информация представляется организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации). К ним относятся:
кредитные организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
страховые организации и лизинговые компании;
организации федеральной почтовой связи;
.........;
организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности.
.....
2. Подпункт "г" пункта 2 Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 18 января 2003 г. N 28 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 4, ст. 330; 2005, N 44, ст. 4562), изложить в следующей редакции:
"г) организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности;".
3. В Рекомендациях по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных распоряжением Правительства Российской Федерации от 17 июля 2002 г. N 983-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 29, ст. 2995; 2003, N 2, ст. 197):
а) пункт 1 изложить в следующей редакции:
"1. Настоящие Рекомендации определяют единый подход к разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, включая профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховые организации и лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, ломбарды, ......
, организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности (далее именуются - организации), правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее именуются - правила).";
...
г) в пункте 7:
абзац первый изложить в следующей редакции:
"7. При разработке программы идентификации клиентов организации целесообразно предусматривать использование анкетирования - составления документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе.";

....к) пункт 15 после слов "идентифицировать клиента организации" дополнить словами ", установить и идентифицировать выгодоприобретателя";
л) пункт 17 после слов "о клиентах организации" дополнить словом ", выгодоприобретателях";
м) пункт 18 после слов "о клиенте организации" дополнить словами "и выгодоприобретателе".

ЧК не дремлет. Мы хотим знать о Вас все.
Любовь к Германии. Все должны стучать на всех.
А иначе нам правовую культуру не привить. Ее можно только инплантировать. Торпедой. В голову...
Не могу понять, то ли клановость, то ли общинность. То ли это однокоренные, одноприродные слова и признаки.

Еще бы и исполнение, и конроль за исполнением действовал.
В итоге будет хорошо только жуликам. Страдать будут самые терпеливые и беззащитные.

Терминалам моментальной оплаты продлили жизнь?

Если терминалы окажутся вне закона, народу придется выстраиваться в очереди в банки.
Москвичи по-прежнему могут оплачивать с их помощью мобильную связь и другие услуги

Алексей ОВЧИННИКОВ, 10.11.2007

С понедельника вступает в силу указание ЦБ, обязывающее владельцев терминалов заключить договоры с банками. Но почти половина бизнесменов таких договоров не имеют, возникает угроза сворачивания их деятельности. А значит, чтобы оплатить услуги связи или ЖКХ, нам придется построиться в очередь в банки.

Но тут неожиданно выяснилось, что Гражданский кодекс не запрещает работать и напрямую, по старой схеме. Между владельцами терминалов и рядом заинтересованных банкиров (за оказанные услуги банку достается процент от суммы) произошли бои местного значения. Первые утверждали, что эта модель носит необязательный характер, вторые настаивали на агентско-банковской схеме. Центробанк, указание которого наделало столько шуму, воздерживается от комментариев. В ситуацию вмешался даже министр финансов Алексей Кудрин, провел совещание с представителями различных госструктур. В итоге порешили пока оставить все как есть, чтобы народ не нервировать.

Тем не менее в среде владельцев терминалов по-прежнему неразбериха: несмотря на то, что указание ЦБ вступает в силу лишь с понедельника, уже были случаи, когда милиционеры требовали с владельцев терминалов показать договор с банком.

Представитель Национальной ассоциации участников электронной торговли Антон УСАЧЕВ уверяет, что указание ЦБ не отменяет прежнюю схему:

- Все из-за того, что разные стороны по-разному толкуют закон.

Зампред думского Комитета по кредитным организациям Павел МЕДВЕДЕВ также спешит успокоить читателей «КП»:

- Произошло недоразумение. Закон «О банках» разрешает обе схемы: и старую, и предложенную Центробанком. Так что терминалы будут работать!

http://kp.ru/daily/23999/79819/print/

Во блин, стандартно русское: если нельзя, но очень хочется, то можно. (с) Народный.

Не торопитесь.
Дума не может толковать, толкует суд!
Вот как работать обычным операторам... с ВзМгМн?
ВзМгМн -Предлагают МТС отдельную платежку и в народ гнать банк...
Они сами ВзМгМн с банками спец договор подписывать не хотят!
А к МТС, если понадобится, закон к кому нужно то применят!

А воли отказаться от агентских хватит?
Что интересно клиенту, в принципе не интересно никому.
В банк он будет ходить платить, или сидеть в отключенном состоянии.
Посидит, пойдет и в банк заплатит.
Это цинизм, но настойчивый такой, против клиента.

AlexBT писал(а):А воли отказаться от агентских хватит?

AlexBT писал(а):Это цинизм, но настойчивый такой

AlexBT сами и ответили :-P

Проверка платежейСотрудникам милиции предписано требовать у владельцев терминалов договоры с кредитными организациями
Роман Дорохов Ведомости
13.11.2007, №214 (1988)

С 12 ноября вступили в силу поправки к законам «О банках и банковской деятельности» и «О правах потребителей». Согласно указанию ЦБ от 20 июля, разъясняющему закон о банках, оплату услуг в пользу третьих лиц, в том числе и операторов связи, могут принимать лишь кредитные организации или юридические лица, подписавшие агентский договор с кредитной организацией.
Цена вопроса
90%
операций по приему платежей за мобильную связь в России сейчас проводится, по данным Мининформсвязи, через агентов.
________________________________________
220 000
пунктов приема платежей за услуги электросвязи действуют в России, по тем же данным; 45% из них обслуживаются индивидуальными предпринимателями.
________________________________________
33%
пунктов приема платежей, по оценке ассоциации региональных операторов сотовой связи, могут быть закрыты из-за новых требований ЦБ.

Ранее один из руководителей надзорного блока ЦБ рассказывал «Ведомостям»: после того как указание ЦБ вступит в силу, вопрос о том, законна ли работа без соглашения с кредитной организацией, будут решать уже правоохранительные органы. Именно этим правоохранители и намерены заняться. Как стало известно «Ведомостям», вчера сотрудникам милиции уже выдали на руки письменные разъяснения, как именно проверять терминалы для приема платежей (копия имеется в распоряжении «Ведомостей»).

В частности, милиционеры должны потребовать у владельца терминала копию договора с банком и другие документы, проверить «наличие постоянного рабочего места как минимум одного из сотрудников организации по адресу установки терминала» и т. д.

При невыполнении хотя бы одного из условий «деятельность организации по приему платежей является незаконной банковской деятельностью», отмечается в листовке. За это, согласно ст. 172 УК, нарушителю грозит до семи лет заключения.

Вчера повальных проверок терминалов еще не было, рассказывает Рустем Ахтаров, гендиректор компании «Спринтнет», владеющей сетью терминалов. «Спринтнет» стал представителем одного из банков, уточняет он.

А по сведениям председателя комитета по платежным системам Национальной ассоциации участников электронной торговли (НАУЭТ) Бориса Кима, проверки начались еще на прошлой неделе, когда поправки даже не вступили в силу. Вчера в НАУЭТ поступило несколько звонков из разных регионов, где начались проверки на соответствие работы терминалов новым законам, рассказывает он. «Есть подозрение, что милиция толкует указания расширительно», — опасается Ким.

На состоявшемся в сентябре совещании в Мининформсвязи чиновники этого ведомства и представители сотовых компаний пришли к выводу, что владельцам терминалов можно работать и не становясь агентами банков: утвержденные правительством правила оказания услуг подвижной связи позволяют им принимать деньги на правах субагентов операторов.
Противоречие между двумя законами обсуждали на прошлой неделе представители ЦБ, Мининформсвязи, Федеральной антимонопольной службы, налогового и еще ряда ведомств на совещании у вице-премьера Алексея Кудрина, но договорились лишь создать рабочую группу.
Принципиально юридическая коллизия осталась неразрешенной, сетует представитель одного из ведомств — участников совещания.
Сотрудник пресс-службы Мининформсвязи лишь напоминает, что его министерство давно озабочено проблемой. На прошлой неделе глава Мининформсвязи Леонид Рейман направил письмо главе ЦБ Сергею Игнатьеву с предложением внести в указание изменения, признающие прежде действовавшую агентскую схему работы терминалов такой же законной, как и банковская.
В ЦБ вчера отказались от комментариев.
Председатель комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Госдумы Владислав Резник говорит, что неделю назад внес в Думу законопроект, который позволит платежным терминалам работать без банковских договоров и дальше. По его сведениям, этот проект депутаты рассмотрят завтра.
В подготовке статьи участвовала Елена Хуторных

ИМХО Закон "О банках" разрешает организациям работать по договору с банком, но банки НЕ заключают договоры...
Я Резнику лично вручил летом 2006 г. вариант поправки закона где предлагалась такая поправка, при которой банки от заключения договора не могут уклониться, а сейчас уклоняются...
Как дальше работать.
Ведь бабушке из деревни Гадюкино не объяснить почему не можешь получить с нее деньги за несотовый телефон- за ее разговор с внуком даже вразмере 3руб 62 коп...
Банки могут проглотить платежи только в крупных городах. В малых городках они не справляются с приемом наличных...
Тогда давайте переходить и в магазинах на безналичные расчеты, может расчеты в нале вообще запретить...???!

MoneyNews | Интервью, комментарии
19 октября 2007 17:20
Интервью, комментарии|

"Многоходовка" или нешуточный кризис?

Каким будет отечественный рынок приема платежей после 12 ноября? Может показаться, что споры на эту животрепещущую тему не утихают ни на день. Более того, к ситуации остаются небезразличны и рядовые посетители нашего сайта. Сегодня в нашу редакцию пришло письмо от одного из наших постоянных читателей, известного интернет-сообществу под ником jumbosic. Его точка зрения на проблему нам показалась крайне интересной. Судите сами - текст письма прилагается.

Перечитывал статьи и дебаты относительно поправок к законодательству в части приема платежей у населения, где законодатель требует принимать такие платежи с использованием банков, точнее через заключение договоров с банками.

Известно, что российский банковский сектор менее развит по сравнению с Западом. Имея приличный опыт работы с нашими банками могу сказать, что ситуация складывается крайне плачевная. Если в ближайшее время наши банкиры не задумаются о переходе на качественно иной уровень развития, то нас может ожидать в скором времени нешуточный кризис. И на фоне всего этого, банкиры стремятся прибрать к рукам еще и сектор моментальных платежей.

Складывается парадоксальная ситуация, кстати, как и во многих отраслях нашей экономики. Люди конкурируют и отнимают друг у друга клиентов, составляющие по емкости 5-20% сектора, но не прикладывают никаких усилий для завоевания оставшихся непокрытых 80-95%. Время разбрасывать камни (столбить территорию)? А потом уже разберемся с активами? Не вариант, т.к. системы управления при таком разбрасывании начинают хромать, и в целом экономика в конечном итоге начинает хромать. Это при условии, что не набрана критическая масса таких разбросанных камней.

Если новый и уникальный сектор моментальных платежей будет подложен под банки, то пиши пропало. Застопорится развитие самого сектора, который является чуть ли не паровозом развития систем, чьи платежи он принимает. Отсюда снижение налоговых поступлений и масса иных негативных факторов. Банки же со своей стороны будут не в состоянии обеспечить и перекрыть тот объем недополученных объемов налогов.

Как известно, жесткость нашего законодательства компенсируется его неисполнением (народная мудрость). Это конечно грубо, но наши законодатели, принимая тот или иной закон, как правило, оставляют "лазейку" для его обхода. В итоге получается сложная многоходовая надстройка. Но эта надстройка работает и это важно.

То же и по новым правилам работы с моментальными платежами. Закон есть, есть и "многоходовка" для его обхода. Конечно, придется перелицевать (перестроить) всю систему моментальных платежей. Примерная стоимость данного решения - от 10 миллионов долларов (без рекламно-маркетинговых мероприятий), плюс год напряженного труда для выхода на прежние показатели оборачиваемости. Но, по моему скромному мнению, данное решение все-таки обойдется дешевле, нежели отдать этот бизнес, пусть и отчасти, на откуп банкам. Каждый должен заниматься своим делом, и не заглядывать в карман другому.

Сразу же отвечу на один вопрос, который возникает после прочтения. Я не являюсь меценатом, и не настолько богат, чтобы делать кому-то шикарные подарки, следовательно, бесполезно пытаться выведать у меня, на чем строится новая схема. Как говорится, only business, т.е. это мой хлеб и мои зрелища, хорошие квартиры и дорогие машины. Но для переговоров я всегда открыт.

Да и так понятно, что предлагает jumbosic. Этот "выход" называется "небанковская кредитная организация", затраты на создание которой как раз составляют порядка $10 млн.
Тоже мне, секрет Полишенеля...

Платежные терминалы: Терминалы опечатают. МВД готовится исполнить инструкцию ЦБ

13.11.2007, "КоммерсантЪ"

Министерство внутренних дел издало инструкцию для своих сотрудников, регламентирующую порядок проверки владельцев терминалов мгновенной оплаты. В документе МВД предупреждает, что кроме наличия договора с банком компания по приему платежей должна обеспечить присутствие сотрудника в месте установки терминала, а также иметь регистрацию по тому же адресу. Участники рынка мгновенных платежей считают эти условия невыполнимыми и готовятся к прекращению работы.

Вчера вступило в действие Указание ЦБ #1842-У, поясняющее порядок работы небанковских организаций по приему платежей от населения за услуги связи и ЖКХ. В распоряжении Ъ оказалось письмо МВД, разосланное своим структурным подразделениям, регламентирующее порядок проверок участников рынка приема платежей. В нем указано четыре условия, при невыполнении которых "деятельность организации по приему платежей является незаконной банковской деятельностью". По словам Бориса Кима, "как минимум одно из них - о наличии регистрации по месту установки терминала и об оборудованном рабочем месте сотрудника организации - является невыполнимым для всех владельцев терминалов самообслуживания".

По словам участников рынка, письмо МВД уже изучают операторы в Московской и Мурманской областях, а также Краснодарском крае. В нем сказано, что правоохранительные органы при проверке точек приема платежей будет следить за наличием у владельца терминала договора с банком, а также договора банка "с получателем средств в соответствии с меню терминала" (провайдером - Ъ). Кроме того, инструкция требует от милиционеров проверять регистрацию "самой организации или ее филиала по адресу установки терминала", и "наличие постоянного рабочего места как минимум одного из сотрудников организации по адресу установки терминала".

По мнению операторов по приему платежей, применение инструкции МВД сделает терминальный бизнес невозможным. "Договора с банком нет сегодня ни у одного из участников рынка, - констатирует Борис Ким. - Сейчас они работают по трехсторонним или агентским договорам, где банк выполняет роль не контрольного, а исключительно расчетного звена". В случае заключения такого договора следующее условие - по регистрации организации или филиала - делает бизнес нерентабельным. "Это очень затратно, так как тогда придется предоставлять бухгалерскую отчетность по каждому из филиалов, что не могут себе позволить владельцы небольшого количества терминалов", - отмечает исполнительный директор Группы E-Port (около 60 тыс. точек приема платежей, 25% из которых терминалы) Александр Покровский.

Однако даже исполнение первых трех условий, по мнению операторов, перечеркивается требованием присутствия при терминале постоянного сотрудника. "Сказать, что это бредовое условие - не сказать ничего, - негодует генеральный директор компании 'Мегапорт' (450 терминалов) Михаил Муленков. - Терминалы самообслуживания потому так и называются, что обслуживаются в автоматическом режиме". "Если терминал занмиает 0,35 квадратных метра, то стационарная точка - 3-4 квадратных метра, таких площадей арендодатели просто не предоставят", - уверен гендиректор компании Sprint Net (800 терминалов) Рустэм Ахтаров.

Как рассказал Ъ Борис Ким, крупнейшие участники рынка уже получили запросы из МВД с просьбой предоставить места расположения терминалов и адреса их операторов. Кроме того, на прошлой неделе многим агентам поступили звонки из местных УВД с предупреждением о том, что начнутся проверки и с просьбой подготовить договор с банком. Агенты в ответ попросили предоставить письменный запрос, те обещали сделать в ближайшие дни.

Депутаты подготовили поправки в закон "О банках и банковской деятельности", чтобы легализовать работу операторов без прямого участия банков. В Госдуме обещают рассмотреть законопроект 14 ноября сразу в трех чтениях. Однако участники рынка опасаются, что до его вступления в действие МВД успеет закрыть большинство из 80 тыс работающих терминалов. "Нам и другим участникам рынка ничего не останется, как закрыть терминалы", - говорит Рустэм Ахтаров.

© Анна Дорофеева, Елена Киселева, "КоммерсантЪ"

http://www.mforum.ru/news/article/059914.htm

Платежные терминалы: Проверка платежей. Сотрудникам милиции предписано требовать у владельцев терминалов договоры с кредитными организациями

13.11.2007, "Ведомости"

С 12 ноября вступили в силу поправки к законам «О банках и банковской деятельности» и «О правах потребителей». Согласно указанию ЦБ от 20 июля, разъясняющему закон о банках, оплату услуг в пользу третьих лиц, в том числе и операторов связи, могут принимать лишь кредитные организации или юридические лица, подписавшие агентский договор с кредитной организацией.

Цена вопроса

Ранее один из руководителей надзорного блока ЦБ рассказывал «Ведомостям»: после того как указание ЦБ вступит в силу, вопрос о том, законна ли работа без соглашения с кредитной организацией, будут решать уже правоохранительные органы. Именно этим правоохранители и намерены заняться. Как стало известно «Ведомостям», вчера сотрудникам милиции уже выдали на руки письменные разъяснения, как именно проверять терминалы для приема платежей (копия имеется в распоряжении «Ведомостей»). В частности, милиционеры должны потребовать у владельца терминала копию договора с банком и другие документы, проверить «наличие постоянного рабочего места как минимум одного из сотрудников организации по адресу установки терминала» и т. д.

При невыполнении хотя бы одного из условий «деятельность организации по приему платежей является незаконной банковской деятельностью», отмечается в листовке. За это, согласно ст. 172 УК, нарушителю грозит до семи лет заключения.

Вчера повальных проверок терминалов еще не было, рассказывает Рустем Ахтаров, гендиректор компании «Спринтнет», владеющей сетью терминалов. «Спринтнет» стал представителем одного из банков, уточняет он.

А по сведениям председателя комитета по платежным системам Национальной ассоциации участников электронной торговли (НАУЭТ) Бориса Кима, проверки начались еще на прошлой неделе, когда поправки даже не вступили в силу. Вчера в НАУЭТ поступило несколько звонков из разных регионов, где начались проверки на соответствие работы терминалов новым законам, рассказывает он. «Есть подозрение, что милиция толкует указания расширительно», — опасается Ким.

На состоявшемся в сентябре совещании в Мининформсвязи чиновники этого ведомства и представители сотовых компаний пришли к выводу, что владельцам терминалов можно работать и не становясь агентами банков: утвержденные правительством правила оказания услуг подвижной связи позволяют им принимать деньги на правах субагентов операторов. Противоречие между двумя законами обсуждали на прошлой неделе представители ЦБ, Мининформсвязи, Федеральной антимонопольной службы, налогового и еще ряда ведомств на совещании у вице-премьера Алексея Кудрина, но договорились лишь создать рабочую группу. Принципиально юридическая коллизия осталась неразрешенной, сетует представитель одного из ведомств — участников совещания.

Сотрудник пресс-службы Мининформсвязи лишь напоминает, что его министерство давно озабочено проблемой. На прошлой неделе глава Мининформсвязи Леонид Рейман направил письмо главе ЦБ Сергею Игнатьеву с предложением внести в указание изменения, признающие прежде действовавшую агентскую схему работы терминалов такой же законной, как и банковская. В ЦБ вчера отказались от комментариев.

Председатель комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Госдумы Владислав Резник говорит, что неделю назад внес в Думу законопроект, который позволит платежным терминалам работать без банковских договоров и дальше. По его сведениям, этот проект депутаты рассмотрят завтра.

В подготовке статьи участвовала Елена Хуторных.

© Роман Дорохов, "Ведомости"

http://www.mforum.ru/news/article/059929.htm

МВД искоренит терминалы мгновенной оплаты

Терминалы мгновенной оплаты, через которые в настоящее время можно оплатить мобильную связь, Интернет и прочие услуги, вскоре могут исчезнуть. Как пишет газета "Коммерсантъ", Министерство внутренних дел издало инструкцию для своих сотрудников, в которой указывается, что кроме наличия договора с банком компания по приему платежей должна обеспечить присутствие сотрудника в месте установки терминала, а также иметь регистрацию по тому же адресу.

Однако, по мнению операторов по приему платежей, применение инструкции МВД сделает ведение бизнеса терминалов самообслуживания невозможным. "Договора с банком нет сегодня ни у одного из участников рынка, - сообщил изданию председатель комитета Национальной ассоциации участников электронной торговли Борис Ким.

По его словам, сейчас они работают по трехсторонним или агентским договорам, где банк выполняет роль не контрольного, а исключительно расчетного звена. В случае заключения такого договора следующее условие - по регистрации организации или филиала - делает бизнес нерентабельным. "Это очень затратно, так как тогда придется представлять бухгалтерскую отчетность по каждому из филиалов, что не могут себе позволить владельцы небольшого количества терминалов", - отмечает исполнительный директор группы E-Port (около 60 тыс. точек приема платежей, 25% из которых терминалы) Александр Покровский.

Но даже исполнение этих условий, по мнению операторов, перечеркивается требованием присутствия при терминале постоянного сотрудника. "Сказать, что это бредовое условие, - не сказать ничего, - заявил газете гендиректор компании "Мегапорт" (450 терминалов) Михаил Муленков. - Терминалы самообслуживания потому так и называются, что обслуживаются в автоматическом режиме". "Если терминал занимает 0,35 кв. м, то стационарная точка - 3-4 кв. м, а таких площадей арендодатели просто не предоставят", - добавляет гендиректор компании Sprint Net (800 терминалов) Рустэм Ахтаров.

Как рассказал "Коммерсанту" Б.Ким, крупнейшие участники рынка уже получили запросы из МВД с просьбой представить информацию о местах расположения терминалов и адреса их операторов. Кроме того, на прошлой неделе многим агентам поступили звонки из местных УВД с предупреждением о начале проверок и требованием подготовить договоры с банками.

В Банке России считают действующие требования инструкции "адекватными рынку". Однако депутаты намерены вновь легализовать работу операторов без прямого участия банков. Соответствующие поправки в закон "О банках и банковской деятельности" в Госдуме обещают рассмотреть 14 ноября сразу в трех чтениях. Однако участники рынка опасаются, что до вступления в силу законопроекта МВД успеет закрыть большинство из 80 тыс. работающих терминалов. "Нам и другим участникам рынка ничего не останется, как закрыть терминалы", - подытожил Р.Ахтаров.

13 ноября 2007г.
http://top.rbc.ru/retail/13/11/2007/125624.shtml

Может пора писать в Правительство и РЛД челобитную... Отмените 161 ПП и 310ПП в части предоставления услуг непосредственно клиенту..
Ведь по сути услуга присоединения ВзМгМн оказывается не клиенту, а сети оператора МТС.
Прии подходе в логике идентификации каждого, кто платит деньги, В том числе налом, бабушка торгующая семечками тоже должна посмотреть в паспорт..., а не только выбить чек...
В химчистке тоже все по паспорту, причем, не забудьте предъявить чек на покупку вашего платья ( что вещь не краденная).
На заправке - при покупке бензина- тоже покажи права, доверенность страховку итп.
При заказе разговора за счет вызываемого абонента - нужно идентифицировать второго участника разговора (услуга 800) ???
В тролейбусе - покупая талончик паспорт тоже не вредно показать...
Чем продажа услукг отличается от продажи товаров!
Не есть ли это дискриминация граждан...????
Нужно включать обычную торговую схему при продаже и тогда все встанет на свои места без всякой мути и гемороем с банками.
Кстати- кто нибудь с банком таки заключил договор????

Andrei писал(а):Оказывается только в УрФО у Ростелекома 400 млн. абонентов! Ovacia Вот каким регионом теперь Россия прирастать будет!

Очередной отжиг от рамблера.
Блин... Сколько ж у нас народа на Урале живет оказывается!!!

http://www.rambler.ru/news/0/0/11545206.html

Рост чистой прибыли "Уралсвязьинформа" за 9 месяцев 2007 года составил 38%
07.11.2007 11:18 | Накануне.ru
За 9 месяцев 2007 года рост чистой прибыли "Уралсвязьинформа" составил 38%. Выручка составила 28 млрд 897,1 млн руб., чистая прибыль – 3 млрд 407,2 млн руб. Число абонентов фиксированной связи составило три млрд 686,9 млн, мобильноя связи – четыре млрд 843,3 млн, широкополосного доступа – 235,5 млн человек. Об этом Накануне.RU сообщили в пресс-службе "Уралсвязьинформа".

"Так получилось, что последний день третьего квартала – это день рождения нашей межрегиональной компании. В этом году мы отметили первый пятилетий юбилей. Объединение сил, возможностей и ресурсов семи ранее самостоятельных региональных операторов дало мощный толчок развитию компании. Пять лет назад у нас было две 952 тыс. абонентов фиксированной и всего 445 тыс. абонентов мобильной связи. В настоящее время – три 687 тыс. и четыре 843 тыс. соответственно. Компания очень уверенно взяла старт на массовом рынке широкополосного доступа: в начале 2006 года было 17 тыс. пользователей, сегодня – 236 тыс. Наконец, пять лет назад рыночная стоимость компании составляла 480 млн долларов, сейчас – два 402 млн долларов. В целом итоги работы за 9 месяцев текущего года свидетельствуют о продолжении динамичного развития компании. Основной вклад в увеличение выручки внесли нерегулируемые услуги связи (59% прироста): мобильный бизнес (39%) и передача данных (20%). Одновременно продолжается снижение затрат на персонал и социальные отчисления (-5,8%). В результате предпринимаемых менеджментом мер по повышению эффективности чистая прибыль выросла на 38%", – отметил генеральный директор ОАО "Уралсвязьинформ" Анатолий Уфимкин.

За январь-сентябрь 2007 года выручка в сегменте мобильной связи стандарта GSM-900/1800 (торговая марка Utel/Ютел) по сравнению с аналогичным периодом 2006 года увеличилась на 22,2% – до 9 075,0 млн руб. За январь-сентябрь 2007 года выручка в сегменте местной телефонной связи увеличилась на 4,6% – до 7 785,5 млн руб. За январь-сентябрь 2007 года выручка от услуг операторам связи увеличилась на 7,9% – до 4 220,8 млн руб. За январь-сентябрь 2007 года выручка в сегменте новых услуг (широкополосный и коммутируемый доступ в Интернет, передача данных, услуги Интеллектуальной сети связи и др.) увеличилась на 56,3% – до 2 381,8 млн руб.

СП писал(а):«наличие постоянного рабочего места как минимум одного из сотрудников организации по адресу установки терминала»

На кой хрен тогда терминал? Проще кассира с ККМ посадить на это постоянное рабочее место...

До следующего созыва

Государственная Дума перенесла на январь 2008 г. принятие поправок к закону "О банках и банковской деятельности". Поправки, в конце октября внесенные на рассмотрение председателем комитета Государственной Думы по кредитным организациям и финансовым рынкам Владиславом Резником, должны устранить возможность расширительного толкования закона и подтвердить, что платежи в пользу операторов или поставщиков не являются банковской операцией.

Решение принято депутатами в связи с необходимостью дополнительного согласования документа с различными государственными ведомствами. По словам президента объединяющей региональных операторов "Ассоциации-800" Юрия Домбровского, в тексте поправок содержатся некоторые неточности. "Поправка была не идеальной, - говорит он, - юристы считают, что она не дает четкости при толковании закона".

Летом этого года Центробанк выпустил указание, благодаря которому, помимо банковской и агентской моделей платежных операций, появилась еще и банковско-агентская. Но из-за нечетких формулировок стало возможным расширительное толкование указания ЦБ (см. новость ComNews от 25 сентября 2007 г.). Для устранения неточностей Владислав Резник внес на рассмотрение в Госдуму поправки к статье 13.1 закона "О банках и банковской деятельности". Принятие поправок к закону так и не состоялось. При этом указание ЦБ вступило в силу 12 ноября (см. новость ComNews от 13 ноября 2007 г.), несмотря на попытки Министерства информационных технологий и связи и Федеральной антимонопольной службы внести изменения в текст документа (см. новость ComNews от 2 ноября 2007 г.).

"Госдума решила рассмотреть поправки уже в новом составе", - говорит Антон Усачев, пресс-секретарь Национальной ассоциации участников электронной торговли (НАУЭТ). Но, по его словам, владельцам терминалов уже не угрожают столкновения с правоохранительными органами: "15 ноября состоялась совещание у министра финансов Алексея Кудрина с участием представителей Центробанка и МВД, на котором стороны договорились не предпринимать никаких карательных действий против владельцев терминалов, работающих по агентской схеме". "Терминалы спасены", - радуется Усачев.

Юрий Домбровский не разделяет оптимизма пресс-секретаря НАУЭТ: "Все дали гарантию, что до нового года индивидуальных предпринимателей, владеющих терминалами, оставят в покое. Но это не исключает возможности частных придирок со стороны милиции".

Председатель совета директоров ИК "Некстер" Антон Богатов солидарен с Домбровским: "До нового года МВД не трогает владельцев терминалов, а потом может предъявить претензии задним числом". Богатов считает, что поправки к закону "О банках и банковской деятельности" так и не будут приняты: "В стране активно борются за легализацию денежных средств. А терминалы индивидуальных предпринимателей - это неконтролируемый денежный поток. В условиях государственной задачи борьбы с терроризмом этот источник рассматривается, как поток денежных средств, идущий на финансирование терактов". По словам Богатова, "закрытие терминалов сильно лоббируют банки, МВД и ФСБ. А на стороне индивидуальных предпринимателей - лишь народ".

Старший аналитик "AC&M Consulting" Антон Погребинский считает, что агентская схема устраивала всех участников рынка. "Отсутствие терминалов в столице будет не так ощутимо, как в регионах", - добавляет он.

Антон Богатов считает, что "даже если индивидуальный предприниматель заключит договор с банком, предоставлять ежеквартальные отчеты в Федеральную службу по финансовому мониторингу он не сможет". Для этого владельцу терминала нужно будет создавать специальный отдел, занимающийся подготовкой отчетов, набирать в штат сотрудников, закупать специализированные программы для предоставления отчетности. "Индивидуальных предпринимателей, владеющих терминалам, ждут нелегкие времена", - уверен Антон Богатов.

©ComNews
19.11.2007

У кого есть официальная бумага на эту тему (думская, минфиновская, МВД или ЦБ) прошу поделиться.
Очень надо.

ВСТУПАЕТ с 15-го января 200828 ноября 2007 года N 275-ФЗ

7 августа 2001 года N 115-ФЗ

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Принят
Государственной Думой
13 июля 2001 года

Одобрен
Советом Федерации
20 июля 2001 года

(в ред. Федеральных законов от 25.07.2002 N 112-ФЗ,
от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 28.07.2004 N 88-ФЗ,
от 16.11.2005 N 145-ФЗ, от 27.07.2006 N 147-ФЗ,
от 27.07.2006 N 153-ФЗ, от 12.04.2007 N 51-ФЗ,
от 19.07.2007 N 197-ФЗ, от 24.07.2007 N 214-ФЗ
от28 ноября 2007 года N 275-ФЗ)

Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Цели настоящего Федерального закона

Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)

Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона

Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 16.11.2005 N 145-ФЗ)
В соответствии с международными договорами Российской Федерации действие настоящего Федерального закона распространяется на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом вне пределов Российской Федерации.

Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе

(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 153-ФЗ)

Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:
доходы, полученные преступным путем, - денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;
легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации;
финансирование терроризма - предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;
операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;
уполномоченный орган - федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с настоящим Федеральным законом;
обязательный контроль - совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации;
внутренний контроль - деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Глава II. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)

Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)

К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
обязательные процедуры внутреннего контроля;
обязательный контроль;
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом

В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:
кредитные организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
страховые организации и лизинговые компании;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
организации федеральной почтовой связи;
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
ломбарды;
организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
(абзац введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности.
(абзац введен Федеральным законом от 27.07.2006 N 147-ФЗ)
коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.";
( абзац введен Федеральным законом 28 ноября 2007 года N 275-ФЗ)

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и подлежит опубликованию;
3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
4) иные сделки с движимым имуществом:
помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
(в ред. Федерального закона от 19.07.2007 N 197-ФЗ)
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.
(абзац введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
1.1. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее.
(п. 1.1 введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
2. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 153-ФЗ)
Порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких организаций и лиц устанавливается Правительством Российской Федерации.
Основаниями для включения организации или физического лица в указанный перечень являются:
вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;
(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 153-ФЗ)
вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании физического лица виновным в совершении преступления террористического характера;
решение Генерального прокурора Российской Федерации или подчиненного ему прокурора о приостановлении деятельности организации в связи с его обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за террористическую деятельность;
постановление следователя о возбуждении уголовного дела в отношении лица, совершившего преступление террористического характера;
(в ред. Федерального закона от 24.07.2007 N 214-ФЗ)
составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;
признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоры (решения) судов и решения иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность;
включение организации в соответствии с Федеральным законом от 6 марта 2006 года N 35-ФЗ "О противодействии терроризму" в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими.
(абзац введен Федеральным законом от 27.07.2006 N 153-ФЗ)
3. В случае, если операция с денежными средствами или иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.
4. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента), за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, и установить следующие сведения:
(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 147-ФЗ)
в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
в отношении юридических лиц - наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения;
2) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи;
(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 147-ФЗ)
3) систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях;
4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом:
вид операции и основания ее совершения;
дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;
сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания;
наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом;
сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно физического или юридического лица;
сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно представителя физического или юридического лица;
сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции;
5) представлять в уполномоченный орган по его письменным запросам информацию, указанную в подпункте 4 настоящего пункта, как в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, так и в отношении операций, указанных в пункте 3 настоящей статьи. Порядок направления уполномоченным органом указанных запросов определяется Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.
Уполномоченный орган не вправе запрашивать документы и информацию по операциям, совершенным до вступления в силу настоящего Федерального закона, за исключением документов и информации, которые представляются на основании соответствующего международного договора Российской Федерации.
(п. 1 в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
1.1. Идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц следующих платежей, если их сумма не превышает 30 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 30 000 рублей:
1) связанных с расчетами с бюджетами всех уровней бюджетной системы Российской Федерации (включая предусмотренные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах федеральные, региональные и местные налоги и сборы, а также пени и штрафы);
2) связанных с оплатой услуг, оказываемых бюджетными учреждениями, находящимися в ведении федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления;
3) связанных с осуществлением платы за жилое помещение, коммунальные услуги, с оплатой услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также с осуществлением платежей за услуги связи;
4) связанных с уплатой взносов членами садоводческих, огороднических, дачных некоммерческих объединений граждан, гаражно-строительных кооперативов, оплатой услуг платных автомобильных стоянок;
5) связанных с уплатой алиментов.
(п. 1.1 введен Федеральным законом от 27.07.2006 N 147-ФЗ)
1.2. При осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
(п. 1.2 введен Федеральным законом от 27.07.2006 N 147-ФЗ)

1.3. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи мерам обязаны:
1) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц;
2) принимать на обслуживание иностранных публичных должностных лиц только на основании письменного решения руководителя организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или его заместителя;
3) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц;
4) на постоянной основе обновлять имеющуюся в распоряжении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию о находящихся у них на обслуживании иностранных публичных должностных лицах;
5) уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым иностранными публичными должностными лицами, их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц.;( абзац введен Федеральным законом 28 ноября 2007 года N 275-ФЗ)

2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер.
Основаниями документального фиксирования информации являются:
запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации.
(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 12.04.2007 N 51-ФЗ)
Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации, для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
(абзац введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ, в ред. Федерального закона от 12.04.2007 N 51-ФЗ)
3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона.
(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

3.1. Безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и из Российской Федерации, за исключением связанных с указанными в пункте 1.1 настоящей статьи операциями, должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.
Информация о плательщике - физическом лице должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), а также идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, либо дату и место рождения.
Информация о плательщике - юридическом лице должна включать наименование, идентификационный код налогоплательщика или код иностранной организации.
Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана отказать в совершении перевода в случае отсутствия информации, указанной в абзацах первом - третьем настоящего пункта.".
( абзац введен Федеральным законом 28 ноября 2007 года N 275-ФЗ)

4. Документы, содержащие сведения, указанные в настоящей статье, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.
(п. 4 в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 147-ФЗ)
5. Кредитным организациям запрещается:
открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;
открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;
устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
(п. 5 в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
5.1. Кредитные организации обязаны предпринимать меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
(п. 5.1 введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
5.2. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:
отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо представления недостоверных документов;
наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом.
(п. 5.2 введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
6. Работники организаций, представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган, не вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц.
7. Порядок представления информации в уполномоченный орган устанавливается Правительством Российской Федерации, а в отношении кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
(в ред. Федерального закона от 12.04.2007 N 51-ФЗ)
8. Представление в уполномоченный орган работниками организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений и документов в отношении операций и в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).
(п. 8 в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
9. Контроль за исполнением физическими и юридическими лицами настоящего Федерального закона в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными органами в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также уполномоченным органом в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
В случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, такие организации подлежат постановке на учет в уполномоченном органе в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации.
(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают такие операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены, и не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, представляют информацию о них в уполномоченный орган в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 настоящего Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
При неполучении в течение указанного срока постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.
(п. 10 введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.
(п. 11 введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
12. Приостановление операций в соответствии с пунктом 10 настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 настоящей статьи не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.
(п. 12 введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
13. Кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения в случаях отказа по основаниям, указанным в настоящей статье, от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и (или) от проведения операций в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Правительством Российской Федерации.
(п. 13 введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

Статья 7.1. Права и обязанности иных лиц

(введена Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

1. Требования в отношении идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации, установленные подпунктом 1 пункта 1, пунктами 2 и 4 статьи 7 настоящего Федерального закона, распространяются на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
сделки с недвижимым имуществом;
управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.
2. При наличии у адвоката, нотариуса, лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции, указанные в пункте 1 настоящей статьи, осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом уполномоченный орган.
Адвокат и нотариус вправе передать такую информацию как самостоятельно, так и через соответственно адвокатскую и нотариальную палаты при наличии у этих палат соглашения о взаимодействии с уполномоченным органом.
3. Порядок передачи адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, информации о сделках или финансовых операциях, указанных в пункте 2 настоящей статьи, устанавливается Правительством Российской Федерации.
4. Адвокат и адвокатская палата, нотариус и нотариальная палата, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, не вправе разглашать факт передачи в уполномоченный орган информации, указанной в пункте 2 настоящей статьи.
5. Положения пункта 2 настоящей статьи не относятся к сведениям, на которые распространяются требования законодательства Российской Федерации о соблюдении адвокатской тайны.

Глава III. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)

Статья 8. Уполномоченный орган

Уполномоченный орган, определяемый Президентом Российской Федерации, является федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма устанавливаются в соответствии с настоящим Федеральным законом.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 2 статьи 6 настоящего Федерального закона, на срок до пяти рабочих дней в случае, если информация, полученная им в соответствии с пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной.
(часть третья введена Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
Работники уполномоченного органа при исполнении настоящего Федерального закона обеспечивают сохранность ставших им известными сведений, связанных с деятельностью уполномоченного органа, составляющих служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну или тайну связи, и несут установленную законодательством Российской Федерации ответственность за разглашение этих сведений.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
Вред, причиненный физическим и юридическим лицам незаконными действиями уполномоченного органа или его работниками в связи с выполнением уполномоченным органом своих функций, подлежит возмещению за счет средств федерального бюджета в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Статья 9. Представление информации и документов

Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации и органы местного самоуправления предоставляют уполномоченному органу информацию и документы, необходимые для осуществления его функций (за исключением информации о частной жизни граждан), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.
Центральный банк Российской Федерации предоставляет уполномоченному органу информацию и документы, необходимые для осуществления его функций, в порядке, согласованном Центральным банком Российской Федерации с уполномоченным органом.
Предоставление по запросу уполномоченного органа информации и документов органами государственной власти Российской Федерации, органами государственной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления и Центральным банком Российской Федерации в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
Положения настоящей статьи не распространяются на информацию и документы, которые в соответствии со статьями 6 и 7 настоящего Федерального закона не вправе запрашиваться уполномоченным органом у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, либо должны быть представлены этими организациями непосредственно в уполномоченный орган.
(часть четвертая в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
Федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с соответствующими надзорными органами, предоставляют организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.
(часть пятая введена Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

Глава IV. МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО В СФЕРЕ
БОРЬБЫ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ
ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)

Статья 10. Обмен информацией и правовая помощь

Органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющие деятельность, связанную с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в соответствии с международными договорами Российской Федерации сотрудничают с компетентными органами иностранных государств на стадиях сбора информации, предварительного расследования, судебного разбирательства и исполнения судебных решений.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
Уполномоченный орган и иные органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющие деятельность, связанную с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, предоставляют соответствующую информацию компетентным органам иностранных государств по их запросам или по собственной инициативе в порядке и на основаниях, которые предусмотрены международными договорами Российской Федерации.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
Передача компетентным органам иностранного государства информации, связанной с выявлением, изъятием и конфискацией доходов, полученных преступным путем, осуществляется в том случае, если она не наносит ущерба интересам национальной безопасности Российской Федерации и может позволить компетентным органам этого государства начать расследование или сформулировать запрос.
Информация, связанная с выявлением, изъятием и конфискацией доходов, полученных преступным путем, предоставляется по запросу компетентного органа иностранного государства при условии, что она не будет использована без предварительного согласия соответствующих органов государственной власти Российской Федерации, предоставивших ее, в целях, не указанных в запросе.
Органы государственной власти Российской Федерации направляют в компетентные органы иностранных государств запросы о предоставлении необходимой информации и дают ответы на запросы, сделанные указанными компетентными органами, в порядке, предусмотренном международными договорами Российской Федерации.
Органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющие деятельность, связанную с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, направившие запрос, обеспечивают конфиденциальность предоставленной информации и используют ее только в целях, указанных в запросе.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
Органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющие деятельность, связанную с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами исполняют в пределах своей компетенции запросы компетентных органов иностранных государств о конфискации доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, а также о производстве отдельных процессуальных действий по делам о выявлении доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, наложении ареста на имущество, об изъятии имущества, в том числе проводят экспертизы, допросы подозреваемых, обвиняемых, свидетелей, потерпевших и других лиц, обыски, выемки, передают вещественные доказательства, налагают арест на имущество, осуществляют вручение и пересылку документов.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
Расходы, связанные с исполнением указанных запросов, возмещаются в соответствии с международными договорами Российской Федерации.

Статья 11. Признание приговора (решения), вынесенного судом иностранного государства

В Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами признаются вынесенные судами иностранных государств и вступившие в законную силу приговоры (решения) в отношении лиц, имеющих доходы, полученные преступным путем.
В Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации признаются и исполняются вынесенные судами иностранных государств и вступившие в законную силу приговоры (решения) о конфискации находящихся на территории Российской Федерации доходов, полученных преступным путем, или эквивалентного им имущества.
Конфискованные доходы, полученные преступным путем, или эквивалентное им имущество могут быть переданы полностью или частично иностранному государству, судом которого вынесено решение о конфискации, на основании соответствующего международного договора Российской Федерации.

Статья 12. Выдача и транзитная перевозка

Решение о выдаче иностранному государству лиц, совершивших преступления, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, принимается на основании обязательств Российской Федерации, вытекающих из международного договора Российской Федерации. В том же порядке принимается решение о транзитной перевозке указанных лиц по территории Российской Федерации.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
В случае, если у Российской Федерации нет соответствующего договора с иностранным государством, которое запрашивает выдачу, указанные лица могут быть выданы за преступления, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, при условии соблюдения принципа взаимности.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)

Глава V. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 13. Ответственность за нарушение настоящего Федерального закона

Нарушение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и действующими на основании лицензии, требований, предусмотренных статьями 6 и 7 настоящего Федерального закона, за исключением пункта 3 статьи 7 настоящего Федерального закона, может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
Лица, виновные в нарушении настоящего Федерального закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Статья 14. Прокурорский надзор

Надзор за исполнением настоящего Федерального закона осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.

Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных лиц

Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законом порядке.

Статья 16. Вступление в силу настоящего Федерального закона

Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 февраля 2002 года.

Статья 17. Приведение нормативных правовых актов в соответствие с настоящим Федеральным законом

Нормативные правовые акты Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, законы и иные нормативные правовые акты субъектов Российской Федерации приводятся в соответствие с настоящим Федеральным законом до вступления его в силу.

Президент
Российской Федерации
В.ПУТИН
Москва, Кремль
7 августа 2001 года
N 115-ФЗ

Принимать в пользу МгМн деньги МТС станент нельзя

Кто сейчас на конференции